אחת הטעויות הנפוצות לקראת פרישה היא להתייחס לקצבה, לפיצויים, לחסכונות ולהטבות המס כאל נושאים נפרדים.
בפועל, ההחלטות שמתקבלות סביב מועד הפרישה עשויות להשפיע על חבות המס לשנים קדימה:
אופן מימוש הפטור על הקצבה, קיבוע זכויות, פריסת מס, החזרי מס בגין שנים קודמות ותכנון העברה בין-דורית.
כאשר התהליך מנוהל בנפרד מכל תמונת ההון האישית, עלולות להתפספס הטבות משמעותיות או להתקבל החלטות שקשה לתקן בדיעבד.
לכן תכנון פרישה נכון מתחיל הרבה לפני הגשת הטפסים.הוא מתחיל בהבנת התמונה המלאה:
הכנסות, נכסים, השקעות, מצב משפחתי, זכויות מס והצרכים העתידיים של הפורש ומשפחתו.
